Top tvrtke za upravljanje bogatstvom

by Mark Kolakowski

Ovih 10 tvrtki ostvaruje značajnu dobit

Kada ste u procesu odabira najbolje tvrtke za upravljanje bogatstvom za rad, jedan razumni način za sužavanje polja je da se usredotočite na vrh tvrtke u smislu profitabilnosti. Upravljanje bogatstvom tradicionalno nudi mnogo stabilniji tok prihoda i dobiti od prilično nestabilnih i cikličkih funkcija investicijskog bankarstva i trgovanja vrijednosnim papirima .

Ovaj popis vrhunskih konkurenata na ovom području rangira se prema iznosu dobiti prije oporezivanja koje su generirale njihove divizije upravljanja imovinom. Iako je definicija tržišta bogatstva vrlo elastična i može varirati od tvrtke, općenito prihvaćena varijanta uključuje klijente s najmanje milijun dolara financijske imovine, ali mnoge tvrtke postavile su bar na niže vrijednosti od 250.000 USD.

01 UBS

UBS generira približno 3 milijarde dolara dobiti prije oporezivanja iz aktivnosti upravljanja imovinom bez posebnih stavki za neovlaštene gubitke trgovanja. To predstavlja više od polovice ukupne dobiti prije oporezivanja za tvrtku kao cjelinu.

Dok je UBS u financijskim vijestima zbog agresivnih troškova i smanjenja broja zaposlenih u posljednjih nekoliko godina, ove su inicijative usmjerene na ublažavanje investicijskog bankarstva i trgovanja vrijednosnim papirima kako bi se povećalo fokusiranje i naglasak na upravljanje imovinom.

UBS ima veliki trag među klijentima za upravljanje bogatstvom u Americi s oko polovice svih njegovih sredstava za upravljanje bogatstvom koje dolaze od klijenata na zapadnoj hemisferi. Oko 10 posto imovine dolazi iz švicarskih klijenata i 25 posto od drugih Europljana.

02 Bank of America

Kratka prodaja Bank of America je rijetka stvar. © Big Stock Fotografija

Bank of America je matično društvo tvrtke Merrill Lynch , a obuhvaća i njezine US Trust i Bank of America private divizije upravljanja segmentima u segmentu izvještavanja o globalnom bogatstvu i investicijskom upravljanju. Merrill Lynch i Morgan Stanley u bliskoj konkurenciji za najveću snagu financijskih savjetnika na američkom tržištu s više od 15.000, međutim Merrill Lynch ima najproduktivnije financijske savjetnike. Prosječno iznose 1 milijun dolara prihoda.

03 Wells Fargo

Wells Fargo zauzima treće mjesto s više od 2 milijarde dolara u upravljanju imovinom prije oporezivanja. Bankarske operacije su toliko velike da to predstavlja manje od 10 posto ukupnog poslovanja poduzeća. Stjecanje Wachovia učinilo je Wells Fargo velikim nacionalnim igračem u brokerskom poslovanju vrijednosnim papirima.

04 Credit Suisse

Credit Suisse vodi polje s obzirom na postotak ukupne dobiti prije oporezivanja koja proizlazi iz upravljanja imovinom - robustan 75 posto. Glavni igrač u privatnom bankarstvu, kao i posredovanje u vrijednosnim papirima, Credit Suisse ima i raznovrsno poslovanje s bogatstvom.

05 JPMorgan Chase

JPMorgan Chase je povezana s Banc Oneom, Chase Bankom i tvrtkom za upravljanje investicijskim bankama i bogatstvom JP Morgan & Co iz stare zgrade Wall Streeta. Zarađuje oko 1,5 milijardi dolara dobiti prije oporezivanja iz aktivnosti upravljanja imovinom, što čini oko 6 posto tvrtka ukupno.

06 Morgan Stanley

Operacije upravljanja bogatstvom Morgan Stanley bile su uvelike poboljšane u akviziciji tvrtke Smith Barney iz Citigroupa. Sektor upravljanja imovinom pridonosi više od 50 posto ukupne dobiti prije oporezivanja. Morgan Stanley je povećao vlasnički udio u bivšem Smith Barneyu na 100 posto vlasništva.

07 HSBC

HSBC je globalni bankarski div koji zarađuje gotovo milijardu dolara dobiti prije oporezivanja iz upravljanja imovinom, ali to predstavlja samo skroman 5 posto ukupne zarade.

08 Deutsche Bank

Deutsche banka je banka sa sjedištem u Frankfurtu, koja iznosi oko 8 posto svoje ukupne dobiti prije oporezivanja iz upravljanja imovinom ili nešto manje od 500 milijuna dolara.

09 Barclays

Sa sjedištem u Londonu, Barclays stvara oko 400 milijuna dolara dobiti prije oporezivanja od upravljanja bogatstvom, odnosno oko 7 posto ukupne dionice.

10 BNP Paribas

Jedinica za upravljanje bogatstvom BNP Paribas proglašena je najboljom privatnom bankom u Francuskoj i najboljom svjetskom bankom za filantropske usluge, u skladu s Global Private Banking nagradama koju zajednički organiziraju The Banker i Professional Wealth Management časopisi.

Tvrtka izvještava gotovo 300 milijuna dolara u dobiti prije oporezivanja dobiti za oko 3 posto ukupne tvrtke.

Utjecaji na dobit

Na dobit koja se pripisuje diviziji za upravljanje bogatstvom tih poduzeća može se jako utjecati interne politike i postupci određivanja cijena transfera. Vjerojatnost je da transakcije koje potječu od klijenata za upravljanje imovinom mogu pridonijeti znatnom dobitku pripisanom drugim podjelama tih tvrtki, kao što su investicijsko bankarstvo i trgovanje vrijednosnim papirima.