- Spremanje za umirovljenje
- Spremanje za fakultet
- Spremanje za kupnju kuće ili automobila
- Proračun
- Kontrola rashoda
- pozajmljivanje
- Investiranje
Mnogi planeri rade samostalno ili u malim tvrtkama, iako veće tvrtke za financijske usluge ili dodaju financijske planere svojim štabovima ili inzistiraju na tome da njihovi financijski savjetnici (ili financijski savjetnici ) također postanu certificirani kao financijski planeri.
Pronađite otvore radnih mjesta: Koristite ovaj alat za pronalaženje trenutnih otvora za posao u polju.
Obrazovanje
Bachelor stupanj je minimalna postignuća obrazovanja koja se očekuje od financijskog planera. Zadaće u financijama, računovodstvu i / ili ekonomiji korisne su, iako nisu potrebne. Snažne kvantitativne vještine i sposobnosti rješavanja problema bitne su, ali tako su komunikacijske i prodajne vještine. MBA vam može biti posebno poželjan kandidat za posao, ovisno o tvrtki.
potvrda
Pravni uvjeti za funkcioniranje financijskog planera razlikuju se od države. Čak iu jurisdikcijama gdje nije propisano zakonom, preporučujemo da položite ispit kako biste postali ovlašteni financijski planer (CFP). Određivanje CFP-a povećava vašu vjerodostojnost i tržišnu vrijednost potencijalnim poslodavcima i klijentima.
Dužnosti i odgovornosti
Financijski planer pomaže klijentima stvoriti osobne proračune, kontrolirati rashode, postaviti ciljeve za spremanje i implementaciju strategija za akumuliranje bogatstva.
On ili ona može imati radne odnose s financijskim savjetnicima , investitorima i / ili investicijskim fondovima, koristeći ove stručnjake za stvarnu investiciju sredstava svojih klijenata. Posao zahtijeva održavanje aktualnosti o razvoju financijskih proizvoda , poreznim zakonima i strategijama za osobno financijsko upravljanje, osobito s obzirom na mirovinske planove i nekretnine.
Uspjeh također zahtijeva prodajne sposobnosti, kako u stjecanju novih klijenata, tako iu razvoju novih ideja za poboljšanje financijske situacije postojećih klijenata.
Tipični raspored
Vremenska je predanost vrlo varijabilna, ovisno o vrsti prakse u kojoj se nalazite, opterećenju klijenta i naporima koje stavljate u stjecanje novih klijenata. Dakle, može se kretati od dijela vremena truda od 40 sati tjedno na jedan koji daleko prelazi 40 sati. Kako bi se prilagodili rasporedi svojih klijenata, financijski planeri često moraju biti dostupni za sastanke i telefonske konzultacije tijekom večeri i vikendom.
Što je slično
Ovisno o tvrtki, financijski planer može uživati u visokom stupnju profesionalne autonomije. Posao bi trebao privući one koji uživaju u nastavi, s obzirom da će mnogi Vaši klijenti biti financijski nefunkcionalni i zahtijevaju obrazovanje u osnovama osobnih financija. Posao također pruža priliku da unaprijedi živote vaših klijenata na opipljiv način.
Što nije dopušteno
Financijski nefunkcionalni klijenti često zahtijevaju mnogo pribježi od financijskog planera, mogu imati nerealna očekivanja i mogu kriviti planera zbog vlastitog neuspjeha da prate preporuke.
Planeri mogu suočiti sukobe interesa. Na primjer, financijski planer u poslu brokerske kuće vrijednosnih papira može biti pod pritiskom preporučivanja određenih investicijskih proizvoda koji možda nisu posve pogodni za svoje klijente. Isto tako, planeri koji rade za male tvrtke koje imaju sporazume o usmjeravanju poslovanja na određene financijske savjetnike, novčane upravitelje ili investicijske fondove suočene su s sličnim sukobima.
Raspon plaće
Prema podacima koje je sastavio Princeton Review, prosječne plaće za financijske planere mogu prelaziti 100.000 dolara za one s 10-15 godina iskustva. Međutim, polazna plaća može biti niska kao i 20.000 USD. Kao što je gore navedeno, mnogi financijski planeri su samozaposleni ili zaposleni u malim, nezavisnim grupama za praksu. Planeri u tim situacijama mogu imati više varijabilnih zarada od onih zaposlenih većim tvrtkama, ovisno o promjeni poslovnih uvjeta.