Ime se promijenilo, ali odgovornosti su vrlo ista
Pozicija je također poznata kao izvršni direktor, registrirani predstavnik i financijski savjetnik.
Pojedinosti, odgovornosti i specijalizacije
U danima kada su financijski savjetnici obično pronađeni u tvrtkama za financijske usluge, njihove dužnosti na poslu bile su slične onome što su danas. Sve što je doista promijenjeno je naslov.
Financijski savjetnici savjetuju klijente o investicijskim mogućnostima i to zahtijeva boravak do minute uz fluktuacije na tržištu. Oni moraju biti izvrsni prodavači, prodavajući sebe, svoje tvrtke i investicijske ideje.
Neki financijski savjetnici služe samo pojedincima, dok drugi služe samo tvrtkama kao što su trgovački lanci ili institucije.
Kompenzacijski paketi
Naknada se obično provodi, ali neki financijski savjetnici također zarade plaće i dodatno se nadoknađuju putem bonus programa i dijeljenja dobiti.
Sveukupno gledano, plaća se može kretati od čak 36.000 dolara godišnje za one koji tek počinju i još nisu uspostavili značajnu bazu klijenata za više od 170.000 dolara godišnje za više iskusnih konzultanata.
Kao iu većini zanimanja, kompenzacija se povećava s veličinom i stabilnošću tvrtke s prosječnom naknadom koja pada u susjedstvu oko 57.000 dolara u svim tvrtkama.
Posao zahtijeva predanost i značajnu predanost vremenu. Većina financijskih savjetnika radi više od 50 sati tjedno i radi 80 sati tjedno nije neuobičajeno.
Mala povijest
Većina vodećih brokerskih društava za vrijednosne papire pokrenula je ono što bi danas nazvali rebrandingom ove pozicije do 1980-ih. Nastojali su nadograditi svoju sliku i naslov "financijski savjetnik" bio je popularan izbor u mnogim tvrtkama.
Cilj je bio zamijeniti staru sliku transakcijskog prodavača s novim visokoobrazovanim financijskim profesionalcem koji je ponudio vrijedne investicijske savjete i savjete klijentima.
"Financijski savjetnik" počeo je popularizirati početkom devedesetih godina kao još jedan način rebrandinga. Mnoge su tvrtke vjerovale da je ovaj naslov prenio sliku koju su htjeli projicirati još više nego "financijski savjetnik". Činilo se da je to očigledna evolucija s obzirom da je savjetodavna uloga ključni dio slike "konzultanta".
Merrill Lynch dolazi na ploči
Zanimljivo je da je lider industrije brokerske industrije Merrill Lynch bio posljednji od vodećih tvrtki za promjenu. Odjel za usklađivanje bio je vrlo moćan i vrlo oprezan u one dane.
Merrill Lynch se bojao da bi korištenje naslova "financijski savjetnik" moglo imati ozbiljne zakonske i regulatorne posljedice implicirajući da bi nositelji tog naslova bili podložni strožim fiducijarnim standardima.
Looser standard prikladnosti tradicionalno je vodio akcije brokera, voditelja računa i registriranih predstavnika.
Doista, razne poslovne i financijske publikacije kao što su The Wall Street Journal, Barron's i Forbes redovito su uredili da je naslov financijskog savjetnika imao takvu implikaciju. Mediji su pozvali da se fiducijarni standard nametne svojim nositeljima.
Kao što se ispostavilo, Merrillovi strahovi su se pokazali neosnovanim i na kraju su preimenovali svoje financijske savjetnike kao financijske savjetnike.
Kao izvor dodatne zbrke, oznaka Chartered Financial Consultant (ChFC) je vjerodajnica za financijske planere .