Opis poslova financijskog savjetnika
Što financijski savjetnici rade? Financijski savjetnici pomažu klijentima na stvaranju održivih planova upravljanja njihovim financijama s obzirom na individualne i obiteljske situacije.
Novi klijenti
Financijski savjetnici provode dosta vremena i energije, osobito u ranim fazama njihove karijere, popunjavajući im popis klijenata prospektivanjem novih kupaca.
Susreću se s perspektivama i pokušavaju ih uvjeriti da se prijavljuju kao klijenti. Oni se bave uspostavljenim klijentima i intervjuiraju ih kako bi procijenili svoju toleranciju na rizik i financijske ciljeve.
Preporuke za ulaganja
Financijski savjetnici preporučuju mješavinu ulaganja kao što su dionice, obveznice, investicijski fondovi i nekretnine kako bi klijentima pomogli klijentima da postignu svoje ciljeve za uštedu na koledžu, u mirovinu i izgradnju bogatstva. Preporučuju raspodjelu sredstava u skladu s tolerancijom na rizik klijenata i njihovom životnom stadijom.
Gdje financijski savjetnici rade
Financijski savjetnici često rade za velike financijske usluge, iako se mogu nalaziti u malim lokalnim uredima za te tvrtke. Mnogi financijski savjetnici rade svoje poslovanje i rade samostalno ili s nekoliko partnera.
Obrazovanje, obuka i certifikacije
Financijski savjetnici trebaju zaraditi stupanj prvostupnika kako bi se kvalificirali za pozicije. Savjetnici imaju koristi od nastavnih predmeta iz ekonomije, matematike, financija, investicija, računovodstva i oporezivanja.
Većina tvrtki za financijske usluge ima programe osposobljavanja za opremanje diplomiranih i promjenjivih karijera s temeljnim znanjima i vještinama. Financijska sredstva mogu povećati vjerodostojnost klijenata ostvarivanjem certifikata za financijsko planiranje, kao što je oznaka Certified Financial Planner (CFP).
Financijski savjetnik Plaće
Prema Bureau of Labor Statistics, financijski savjetnici zaradili su u prosjeku 90.530 dolara u 2016. godini.
Najveći 10% financijskih savjetnika zaradilo je najmanje 208.000 dolara dok je dno 10% zaradilo manje od 41.160 dolara. Financijski savjetnici koji rade za investicijske tvrtke zaradili su više od prosječnih plaća i savjetnici koji rade za banke u zajednici i kreditni savezi željeli su zaraditi niže od prosječnih plaća.
Kompenzacija na temelju izvedbe i bonusi
Savjetnici koji su zaposleni od strane tvrtki za financijske usluge često dobivaju bonuse, a naknada nije uključena u te brojke. Naknada je izravno vezana za produktivnost u smislu naknada za prodane proizvode, upravljanje imovinom i / ili broj generiranih financijskih planova.
Budući da se plaća i sigurnost zaposlenja snažno temelje na performansama, postoji visoka stopa ispiranja novih savjetnika koji ne mogu zadovoljiti izazove izgradnje održivog popisa klijenata.
Financijski savjetnik / planer vještine
Evo popisa financijskih planera vještina i savjetnika za životopisima, pokrovnim pismima, aplikacijama za posao i intervjuima. Obavezane vještine će varirati ovisno o poslu za koji se prijavljujete, pa također pregledajte naš popis vještina navedenih po zaposlenju i vrsti vještine .
A - C
- Računovodstvo
- Točnost
- Aktivno slušanje
- savjetovanje
- Analiza
- Analitički
- Analizirajući trendove tržišta dionica
- Procjena tolerancije na rizik
- Balansiranje rizika i nagrada
- Proračun
- Izgradnja odnosa
- Sastanci klijenata
- Usluga klijenta
- Hladno pozivanje
- Suradnja
- Komunikacija
- Usklađenost
- Standardi usklađenosti
- savjetodavni
- Suočavanje s odstupanjima
- Savjetovanje
- Izrada portfolija
- Kritičko razmišljanje
- Služba za korisnike
D - I
- Detaljno orijentiranje
- poduzetan
- Planiranje nekretnina
- Procjena potreba klijenata
- objašnjavajući
- Objekt s računalnim softverom
- Ispunjavanje obrazaca i prijava
- Financijska analiza
- Certifikacija financijskog planiranja
- Alati za financijsko planiranje
- Kolegij financiranja
- savitljivost
- Pravila i pravila industrije
- Standardi industrije
- Utjecajni
- Pouka
- Integritet
- interpersonalna
- Tumačenje izvješća o istraživanju
- Investicije
- anketiranje
M - P
- Upravljanje portfeljima
- Marketing
- Matematički
- Microsoft Excel
- Microsoft Office
- Motivacija
- Umrežavanje
- Učenje u tijeku
- Organizacijski
- Upravljanje učinkom
- Upornost
- Uvjerljiv
- Postavljanje obrta
- PowerPoint
- prezentacija
- Rješavanje problema
- Promocija
- Prospecting za klijente
R - W
- preporuku
- Vrbovanje
- Istraživanje
- elastičnost
- Planiranje mirovina
- Prodajni
- Self Directed
- Pojednostavljenje složenih koncepata
- Marketing društvenih medija
- Strateško planiranje
- Strateško razmišljanje
- Kontrola stresa
- nadzor
- Porezno planiranje
- Upravljanje vremenom
- Trening
- Verbalne komunikacije
- Upravljanje imovinom
- Radno samostalno
- Pisane komunikacije
- Pisanje
Outlook za zapošljavanje
Prema Bureau of Labor Statistics, zapošljavanje osobnih financijskih savjetnika predviđa se porast od 15 posto od 2016. do 2026. godine, mnogo brže od prosjeka svih zanimanja.
Čimbenici koji utječu na rast uključuju starenje stanovništva umirovljenika kojima je potrebna pomoć pri financijskom planiranju i trend prema samoupravnim mirovinskim sredstvima umjesto mirovina kojima upravlja društvo. Proširena upotreba automatskih resursa planiranja može ograničiti rast mogućnosti za financijske savjetnike.
Brze činjenice: financijski savjetnik ( Priručnik za radnu Outlook )
Vezani članci: Alati za usporedbu plaća Kalkulatori plaća Top 20 najviših plaćanja