Zaradi novac da pomaže ljudima da ih upravljaju
Financijski savjetnik može pružiti investicijske, porezne i savjete o osiguranju. On ili ona također provodi dosta vremena rastuće baze klijenata.
Brze činjenice o financijskim savjetnicima
- Godine 2016. financijski savjetnici zaradili su srednju godišnju plaću od 90.530 dolara.
- U toj okupaciji radilo je više od 249,00 ljudi u 2014.
- Financijska industrija je zaposlila većinu njih.
- Poslovi su obično puno radno vrijeme.
- 20% samozaposlenih financijskih savjetnika.
- Američki ured za statistiku rada (BLS) predvidio je da će izgled radnog mjesta biti mnogo brži od prosjeka svih zanimanja do 2024. godine i stoga je odredio zauzetost "Bright Outlook".
Dan u životu financijskog savjetnika
Ove tipične poslodavne obveze potječu od mrežnih oglasa za poziciju financijskih savjetnika na Indeed.com:
- "Preporučujemo investicijske proizvode i usluge koji su prikladni za klijente i klijente na temelju njihovih ciljeva, resursa, vremenskog horizonta, profila rizika i preferencija"
- "Izvršiti i pregovarati pratiti implementaciju vozila uključujući osiguranje, investicije, planiranje poreza, upravljanje dugom, planiranje nekretnina i druge poslove koje se navode klijentu"
- "Odlučite kako izgraditi svoju praksu odabirom klijenata i tržišta koje želite nastaviti"
- "Aktivirajte klijente putem telefona, pošte, preporuke itd."
- "Održavati odgovarajuću dokumentaciju prema unaprijed postavljenim smjernicama utvrđenim usklađenosti i upravljanjem"
- "Pridržavajte se svih industrijskih pravila i propisa"
Kako postati financijski savjetnik
Da biste radili kao financijski savjetnik, morat ćete zaraditi, barem, diplomu prvostupnika . Majstori koji nude dobru pripremu za ovu zanimanja uključuju financije, ekonomiju ili računovodstvo. Zarađivanje MBA ili magisterij iz financija može vam pomoći da konačno napredujete u položaj upravljanja .
Ako vaš posao uključuje prodaju financijskih proizvoda kao što su dionice, obveznice i police osiguranja, trebat će vam dozvole za to. Vidi Direktivu i propise o vrijednosnim papirima koji se nalaze na web stranici Sjevernoameričke udruge administratora vrijednosnih papira (NASAA) za informacije o licenciranju. Financijski savjetnici koji upravljaju investicijama svojih klijenata moraju se registrirati s državnom ili američkom Komisijom za vrijednosne papire (SEC), ovisno o veličini tvrtke za koju rade.
Mnogi ljudi koji rade na ovom polju stekli su uvjerenje o certificiranom financijskom planeru iz Odbora za standarde financijskog planera (odbora CFP-a). Da bi to postigli, moraju položiti ispit nakon prve zarade prvostupnika i stjecanja trogodišnjeg iskustva u financijskom planiranju.
Što vam trebaju meke vještine?
Pored stupnja i licence, također trebate određene meke vještine , osobne osobine koje ne možete naučiti kroz formalnu obuku, da biste uspjeli u ovoj okupaciji. Evo najvažnijih:
- Aktivno slušanje : Morate biti u mogućnosti slušati i razumjeti financijske ciljeve svojih klijenata.
- Kritičko razmišljanje : Da biste shvatili kako pomoći vašim klijentima da zadovolje svoje ciljeve, morate procijeniti sve dostupne podatke.
- Čitanje razumijevanja: potrebno je razumjeti dokumente koji opisuju različite financijske instrumente.
- Verbalno komuniciranje : Morate biti u stanju jasno objasniti financijske usluge koje možete pružiti potencijalnim klijentima.
- Usmjerenje usluge: Važna je želja da pomognete ljudima da planiraju budućnost.
Što će poslodavci očekivati od vas?
Osim vještina i iskustva, koje kvalitete poslodavci traže kad zapošljavaju radnike?
Evo nekih zahtjeva iz aktualnih obavijesti o zapošljavanju na Indeed.com:
- "Dobro organizirana s mogućnošću upravljanja učinkovitošću vremena tijekom upravljanja višestrukim prioritetima"
- "Sposobnost utjecanja na ljude"
- "Posjedujemo predanost profesionalnosti , poštenja i snažne radne etike"
- "Pokazao je sposobnost zatražiti imenovanje, kvalificirati se za mogućnost i blisko poslovanje u roku od 2 do 3 poziva"
- "Samostalno raditi i funkcionirati kao dio tima"
- "Iskusne računalne vještine, posebno Microsoft Office aplikacije"
Je li ova zadaća dobra za vas?
Među čimbenicima koji će odrediti da li ste financijski savjetnik dobro se uklapaju za vas su vaši interesi , tip osobnosti i vrijednosti vezane uz posao . Ova karijera je pogodna za pojedince sa sljedećim osobinama:
Interesi ( Nizozemska šifra ): ECS (poduzetni, konvencionalni i društveni)
Vrsta osobnosti ( Myers Briggs pokazatelj vrste osobnosti [MBTI ]): ENTJ , INTJ , ENTP, INTP ili ESTP
Vrijednosti vezane uz rad : Neovisnost, postignuće, prepoznavanje
Zanimanja s povezanim aktivnostima i zadaćama
| Opis | Medijan godišnje plaće (2016) | Minimalno potrebno obrazovanje | |
|---|---|---|---|
| Službenik za pozajmice | Pomaže ljudima i tvrtkama da dobiju zajmove od banaka i drugih kreditnih institucija | $ 63.650 | Prvostupnička diploma |
| Savjetnik za kredit | Daje savjete o stjecanju i upravljanju dugom pojedincima i organizacijama | $ 44.380 | Prvostupnička diploma |
| Revizor | Provjera financijske evidencije organizacije za znakove lošeg upravljanja | $ 68.150 | Prvostupnička diploma |
| Prikupljač sredstava | Pomaže organizacijama da planiraju događaje i kampanje za prikupljanje novca | $ 54.130 | Nema specifičnih obrazovnih zahtjeva, ali neki poslodavci preferiraju diplomu prvostupnika |
izvori:
Ured za statistiku rada, US Department of Labor, Handbook za profesionalnu Outlook , 2016-17 (posjeta 24. rujna 2017).
Uprava za zapošljavanje i obuku, Ministarstvo rada SAD-a, O * NET Online (posjećeno 24. rujna 2017.).
Pročitajte o drugim financijskim poslovima i drugim poslovnim karijerama