Točke kontakta
U tvrtki za vrijednosne papire Wall Streeta, primarni voditelj odnosa za nefinancijsku institucionalnu klijentu vjerojatno će biti viši investicijski bankar, osobito onaj koji ima stručnost u osiguranju vrijednosnih papira ili spajanja i akvizicija.
Alternativno, ako klijent upotrebljava tvrtku za vrijednosne papire prvenstveno za obavljanje obrta, institucionalna prodajna osoba ili izvršni račun može upravljati odnosom. U poslovnoj banci taj upravitelj odnosa mora biti visoki dužnosnik za kreditiranje , u slučaju klijenta koji koristi zajmove te banke.
Glavni predstavnik nefinancijskog institucionalnog klijenta u poslovanju s vrijednosnim papirima ili poslovnim bankama vjerojatno će biti menadžer u svom odjelu riznice . U odnosima sa tvrtkama za upravljanje investicijskim fondovima koji upravljaju mirovinskim fondom i 401 (k) računima, menadžer u odjelu za ljudske resurse može biti predstavnik korporacije.
Mali poslovni klijenti
Male tvrtke, osobito one koje nemaju javni dug ili udio, obično se tretiraju kao građani . Njihove račune općenito će biti servisirani od strane financijskih savjetnika u tvrtkama s vrijednosnim papirima ili časnika za kreditiranje malih poduzeća u poslovnim bankama.
Klijenti za financijske usluge
Postoji velika količina posla s tvrtkama u industriji financijskih usluga, čak i među velikim, integriranim, raznolikim tvrtkama. Konkretno, vrijednosne papire koje djeluju kao tržišni proizvođači dužni su međusobno obavljati velike količine dnevnog trgovanja, upravljati svojim zalihama vrijednosnih papira i ispuniti narudžbe klijenata za vrijednosne papire koje trenutno nemaju.
Nadalje, vrijednosni papiri za vrijednosne papire često zahtijevaju organizaciju ad hoc partnerstva (sindikata) između brojnih tvrtki radi širenja rizika pri kupnji i pronalaženja kupaca za vrijednosnice koje se sada nude. Što je veći problem izdavanja vrijednosnih papira, veći su sindicati za potpisivanje i prodaju.
Vrlo bogati pojedinci
Izuzetno visoke neto vrijednosti pojedinaca (na primjer, one s više od 100 milijuna dolara u imovini) mogu se poslužiti kroz institucionalne prodajne kanale, a ne putem kanala financijskih savjetnika koji služe malim kupcima. To je osobito istinito ako ti pojedinci imaju svoje financijske savjetnike (ili obiteljske urede), osim tvrtke koja je u pitanju, a umjesto toga upotrijebiti tu tvrtku strogo za izvršavanje obrta i za dobivanje investicijskih proizvoda.
Institucionalne linije poslovanja
Imajte na umu da se pojedini odjeli i linije poslovanja unutar industrije financijskih usluga obično definiraju kao institucionalni po prirodi. Investicijsko bankarstvo je jedan primjer, temeljen na prirodi klijenata.
Drugi je primjer trgovanja vrijednosnim papirima; iako ova funkcija služi i maloprodajnim i institucionalnim klijentima, prevladavanje volumena trgovanja ima tendenciju da bude u ime institucija.
Također, funkcija trgovanja ima tendenciju da ima bliske veze s funkcijom investicijskog bankarstva, što stvara vrijednosne papire koje će se naknadno trgovati na sekundarnom tržištu.
Iako su izvješća i analize razvijene od strane odjela za istraživanje vrijednosnih papira unutar kuće obično usmjereni prema maloprodajnim financijskim savjetnicima i maloprodajnim klijentima, te će skupine vjerojatno biti organizirane u institucionalnoj polovici diverzificirane tvrtke.