Baza podataka online brokera
BrokerCheck je FINRA usluga koja omogućuje investitorima da provjeravaju pozadinu brokera (mnogi, ali ne svi, od kojih se ovih dana nazivaju financijski savjetnici ) i brokerske tvrtke. Također sadrži informacije o bivšim registriranim brokerima; mnogi od tih ljudi još uvijek mogu raditi na vrijednosnim papirima ili investicijskim poljima, pa ih informacije o njima mogu koristiti investitorima. Usluga je besplatna, a pretraživanja podataka mogu se provoditi putem web stranice.
Izvješća o brokerima
Za brokere koji su registrirani kod FINRE u posljednjih 10 godina, uključujući brokere koji trenutačno nisu aktivni, izvješće BrokerCheck sadrži:
- Sažeti podaci o posredniku i njegovim ili njezinim vjerodajnicama
- Dopušten je popis njegovih trenutačnih prijava, licenci i stručnih ispita
- Registracija i povijest zapošljavanja: sve FINRA registrirane vrijednosne papire u kojima je ikad registriran, a također, u posljednjih 10 godina, sve ostale poslove (unutar i izvan vrijednosnih papira), vojnu službu, nezaposlenost i puno radno vrijeme obrazovanje
- Objavljivanje o sporovima s kupcima, disciplinarnim događajima i financijskim pitanjima o brokerskoj evidenciji, bez obzira na to je li krivotvoreni broker zaista pronašao ili nije
- Najnovije komentare brokera, ako ih ima
Budite svjesni da ne sve akcije i navodi o brokerskoj evidenciji zapravo ukazuju na nepravilnosti.
Ako se broker prestane registrirati kod FINRE prije više od 10 godina, jedina razlika u tipičnom izvješću BrokerCheck odnosi se na odjeljak koji se odnosi na objavljivanje.
To uključuje određene kaznene, regulatorne, građanske sudske ili tužbe protiv klijenta protiv brokera. Događaji su uključeni u izvješće ako je posrednik bio:
- Podvrgnuta konačnoj regulatornoj akciji
- Osuđen je (ili je priznao krivnju ili nije osporio) određene zločine
- Smještena pod građanskom zabludom koja uključuje poslove vezane za ulaganja
- Pronađeno od strane građanskog suda da krši zakone ili propise koji se odnose na ulaganja
- Imenovan kao tuženik ili optuženik u arbitraži ili građanskoj tužbi navodeći da je prekršio prodajne postupke i koji je protiv njega
FINRA navodi svaki događaj prema izvješću regulatora vrijednosnih papira, pojedinačnog brokera i svih uključenih poduzeća.
Izvješća o brokerskim tvrtkama
Tipični izvještaj BrokerCheck o brokerskoj tvrtki sastoji se od:
- Pregled tvrtke i njegove pozadine
- Kada i gdje je tvrtka osnovana
- Ljudi i organizacije s kontrolnim udjelom ili utjecajem na poslovanje tvrtke
- Povijest spajanja, preuzimanja ili promjena imena
- Tvrtke imaju aktivne licence i registracije, vrste poslovanja koje obavlja i druge pojedinosti vezane uz njezino poslovanje
- Objavljivanje o svim arbitražnim nagradama, disciplinskim događajima i financijskim pitanjima o rekordu tvrtke
Napominjemo da se mogu uključiti neriješene ili neriješene radnje, a prisutnost takvih akcija ne mora nužno ukazivati na nepravilnosti.
Izvori informacija
Informacije u BrokerCheck-u dolaze iz Središnjeg registracijskog depozitara (CRD), koji sastavlja registraciju i licenciranje koje su podnijele brokerske tvrtke i brokeri.
Regulatorima se CRD-u također dostavljaju informacije o određenim disciplinskim postupcima koji uključuju brokere i brokerske tvrtke.
Valuta informacija
Registrirani brokeri i brokerske tvrtke obično moraju poslati ažuriranja CRD-u u roku od 30 dana nakon što on / ona uče o događaju. BrokerCheck odmah odražava nove ili revidirane CRD podatke. Informacije se obično ne ažuriraju za tvrtke koje više nisu registrirane kod FINRA-e, ili za brokere koji više nisu registrirani kod FINRA-e.
Što BrokerCheck ne obuhvaća
Primjeri su:
- Presude i zakonske odredbe izvorno su prijavljivane kao da su kasnije zadovoljene
- Stečajni postupak podnesen prije više od 10 godina.
- Brojevi socijalnog osiguranja
- Podaci o stambenoj povijesti
- Informacije o fizikalnom opisu
Općenito, BrokerCheck ne uključuje nikakve podatke koji nikad nisu prešli u CRD niti sadrže informacije koje su nekad činile, ali ne i više.
FINRA nastoji zaštititi povjerljive informacije o klijentima, isključiti uvredljiv ili pogrdan jezik i potisnuti informacije koje uzrokuju značajnu krađu identiteta ili zabrinutost za privatnost.
Novi prijedlozi za objavljivanje
U 2012. godini FINRA razmatra povećane objavljivanja u BrokerCheck, kao što su:
- Razlozi i komentari vezani uz prestanak brokera
- Obrazovanje
- Ostale stručne oznake, kao što su CFA ili CFP
- Više pojedinosti o pritužbama ulagača protiv brokera
U međuvremenu, pozivi zagovornika investitora da uključe rezultate dobivene na ispitima kao što je Serija 7 , suprotstavljaju se FINRA, a vrlo su nepopularni među brokerima. Stručnjaci koji su citirali u The Wall Street Journalu ("Keeping Score: Investor Advocates Push for More Broker Disclosure, uključujući ocjene na ispitima", 29. svibnja 2012.) sumnjaju u korisnost izvješćivanja testnih rezultata, budući da pokazuju da ne koreliraju s budućim ulaganjima ili kvalitetu usluge, glavni pokretači zadovoljstva klijenata .