Prodaja karijere u financijskim uslugama
Kada je riječ o ulaganjima, umirovljenjima i obrazovanju djece, ljudi žele raditi s profesionalnim savjetnikom, a ne prodajnom osobom koja može biti nadoknađena za prodaju određenih investicija, investicijskih fondova ili dionica.
Kada investicija ide na jug, savjetniku je mnogo lakše smiriti živce investitora nego profesionalnog prodavača za obavljanje istog zadatka.
Bez obzira na naslove, svaki uspješni financijski savjetnik razumije da oni imaju i odgovornost za razumijevanje trendova na tržištu i kako učinkovito "prodati" usluge i investicijska vozila kupcima. Oni u financijskom polju koji ne prihvaćaju da su profesionalci za prodaju, obično završavaju u ulogama analitičara ili na drugom području karijere.
certifikati
Da bi prodali financijske vrijednosnice, financijski savjetnici moraju imati licencu. Najčešće su certificirane serije 6,7 i 63. Ovi certifikati omogućuju savjetniku prodaja investicijskih fondova, anuiteta, obveznica, mirovinskih vozila i pojedinačnih dionica. Mnogi savjetnici također imaju potvrde o osiguranju , kao što su život, nesreća i zdravlje.
Napredni certifikat
Kao izazovna kao i niz 6,7 i 63 ispita, oni se obično smatraju stupnjevitim certifikatima u industriji financijskih usluga.
Za one koji su predani dugoročnom uspjehu kao financijski planer ili savjetnik, nastavak učenja i certificiranja praktički su obavezni.
Mnogi financijski savjetnici zarade svoje CFA i CFP certifikate. CFA označava Certified Financial Analyst i CFP označava Certified Financial Planner. Oba su visoko cijenjena certifikata i obično se ne ostvaruju do nekoliko godina u karijeru financijskih usluga.
Osim tih certifikata, neki u industriji studija i zaraditi ChFC, ili Chartered Financial Consultant. Prema riječima stručnjaka za financijske usluge, Donna Rodgers:
Chartered Financial Consultant mora imati najmanje 3 godine radnog iskustva u industriji financijskih usluga. ChFC® priprema stručnjake za upravljanje potrebama pojedinaca, obitelji i malih poduzeća. Prema American College, ChFCs zaraditi 51 posto više od svojih vršnjaka.
Samo zaliha prihoda može potaknuti mnoge da zarade ovu certifikaciju i dodatnu korist od većeg poštovanja od vršnjaka i kupaca.
Izazovi i nagrade
Praktično, svaka glavna ulica u Americi ima najmanje 1 ured za financijske usluge, ispunjen bilo s jednim savjetnikom ili timom savjetnika, aktivno tražeći nove klijente i zadržavajući svoje postojeće klijente. Većina svake banke nudi financijske usluge kao i većina osiguravajućih agencija. Dodajte na ovaj popis dostupnost financijskih usluga koje nude internetske tvrtke i uskoro ćete shvatiti da je industrija financijskih usluga vrlo konkurentna.
Drugi glavni izazov su mandati i propisi vezani uz vladanje koje svaki financijski planer mora pridržavati.
Krše zakon i vaše su licence obustavljene ili ukinute.
Za one koji mogu prevladati konkurenciju, posvećuju se zarađivanju potrebnih i neobaveznih certifikata, a koji cijelo svoje poslovanje provode integritetom, nagrade su nevjerojatno. Najveći financijski planeri mogu zaraditi nekoliko stotina tisuća dolara godišnje, kao i poticaji, godišnji odmor i brojne nagrade .
Karijera je zasigurno jedna od najtežih za uspjeh, što je razlog zašto je većina prestala nakon samo nekoliko godina. Prave nagrade daju se onima koji ostaju u karijeri 2 ili više godina i voljni su raditi dugo vremena i suočiti se s mršavim mjesecima sve dok ne počnu koristiti prednosti.